在当今社会，个人信用的重要性日益凸显，而大数据作为信用评估的重要工具之一，在我们的生活中扮演着越来越重要的角色。当您看到自己的大数据花了综合评分不足时，可能意味着在使用金融服务或进行某些申请时会遇到一些阻碍。下面我们就来探讨一下大数据花了综合评分不足的几个主要原因。

首先，频繁申请信贷产品。很多人为了应急或是为了享受优惠，可能会频繁地申请各种信用卡、贷款、花呗等信贷产品。这些申请记录会被记录下来，并可能影响到您的综合评分。即使申请没有成功，多次的查询记录也会给系统留下“资金紧张”的印象，从而影响到您的信用评分。

其次，逾期还款记录也是一个重要因素。如果您有过逾期还款的行为，无论是信用卡、房贷还是车贷等，这些信息都会被记入您的个人信用报告中。逾期次数越多、时间越长，对您信用评分的影响就越大。因此，按时还款是非常重要的。

再次，高负债率也会导致评分下降。如果您的贷款余额占到了可借贷额度的较高比例，那么这也会被视为一种风险因素。一般来说，银行和其他金融机构更倾向于给予那些负债较低的人更高的信用评分。

此外，缺乏稳定的收入来源也是影响评分的一个方面。稳定的收入可以证明您有偿还债务的能力，因此，如果您的收入不稳定或者没有固定工作，这可能会对您的综合评分产生负面影响。

还有，个人信息不一致或有误也可能导致评分不高。如果您在不同机构留下的个人信息存在差异，比如地址、电话号码等，这可能会让系统认为您存在潜在的风险。

最后，频繁更换联系方式也会影响评分。如果您经常更换手机号码或者居住地址，这也可能被认为是不稳定的表现，从而影响到您的信用评分。

针对以上提到的情况，我们可以通过一些措施来改善自己的信用状况。例如，合理规划财务，避免不必要的贷款申请；确保及时还款，维护良好的信用记录；保持较低的负债率；确保个人信息的一致性和准确性；以及尽量保持联系方式的稳定等。

总之，大数据花了综合评分不足并不意味着永远无法改善。只要我们采取正确的行动，逐步建立并维护好个人信用，就能够逐步提高自己的综合评分，从而在未来的金融服务中获得更多的便利和支持。